Каждый финансово грамотный человек четко осознает необходимость инвестиций, а именно постоянного приумножения своих накоплений. Да и всем, конечно, хочется, чтобы деньги работали на нас, вместо того, чтобы практически всю жизнь работать на них. Как вы понимаете, перспектива получения пассивного дохода очень заманчива. Но, к сожалению, для большинства людей инвестирование ограничивается одними лишь банковскими депозитами, каким-нибудь случайным инвестиционным фондом или же интернет-проектом.
Но на самом деле мир инвестиций намного больше и разнообразнее, чем вы могли бы подумать. Далее вы узнаете все про основные виды финансовых инвестиций, их характеристику, ключевые особенности и отличия, которые обязательно стоит прочесть каждому инвестору и не только.
Основные разновидности инвестиций
Прежде всего, важно отметить такие разновидности вложения средств, как портфельные и реальные инвестиции.
Так, портфельные инвестиции представляют собой совокупность определенных инструментов инвестирования (инвестиционный портфель, состоящий из многих активов), которые используются для достижения инвестором его финансовых целей. Например, получение ощутимого пассивного дохода.
В качестве инструментов инвестирования обычно выступают вклады в различные акции, драгоценные металлы, валюту, а также инвестиционные проекты. Причем существует множество компаний, которые специализируются именно на составлении и постоянном наблюдении за такими инвестиционными портфелями. Но здесь виды финансовых инвестиций лишь начинаются.
Что касается реальных инвестиций, то их следует рассмотреть более подробно. Так, реальные или же капиталообразующие инвестиции часто являются долгосрочными вложениями денежного капитала в производство или же определенные предметы потребления, а также материальные и какие-либо нематериальные активы (к примеру, интеллектуальная собственность, основные и оборотные капиталы и др.). При этом часто могут использоваться одолженные средства, в том числе и кредит. В такой ситуации банк фактически тоже становится инвестором, который осуществляет реальное инвестирование.
Виды реальных инвестиций
- вклады в свое предприятие для повышения его продуктивности и эффективности (полная замена старого оборудования на новое, перемещение главных мощностей производства, глобальная модернизация фондов организации и др.);
- инвестиции, осуществляемые в новое производство, которое только что образовалось (происходит полная модернизация и реконструкция уже имеющейся организации или создание полностью нового производства);
- вклады в расширение какого-либо предприятия (так называемые экстенсивные инвестиции), которые делаются для повышения объемов производимой продукции уже действующей организации;
- вклады в определенное чужое предприятие, где инвестор берет участие в инвестиционных проектах, а также заказах;
- инвестиции, осуществляемые в государственные структуры по требованию различных органов управления (такое происходит в тех ситуациях, когда нужно удовлетворить потребности местных властей для соблюдения каких-либо экономических стандартов, всевозможных норм безопасности и различных других норм деятельности).
Также к таким реальным инвестициям вполне относятся и всяческие вклады в нематериальные ценности, такие как повышение квалификации рабочего персонала, различные научные исследования, внедрение новейших технологий, развитие прогресса и прочее. Но есть и многие другие виды финансовых инвестиций, о которых вам следует знать.
Интересно, что в зависимости от содержания самого вклада инвестиции могут быть не только лишь в виде финансового капитала, но и движимого имущества, недвижимости, прав на владение определенными ценностями, прав на владение и распоряжение конкретным земельным участком и многими другими материальными или же интеллектуальными благами и ресурсами.
Также инвестиции подразделяются по характеру участия во вложении на прямые и косвенные.
- Прямые инвестиции подразумевают, что вкладчик самостоятельно выбирает инструменты вложения своих накоплений.
- Косвенные инвестиции весьма отличаются от первых тем, что вложение средств инвестора осуществляется уже финансовыми посредниками, денежными консультантами или же инвестиционными организациями, которым вкладчик доверил свои накопления.
По продолжительности инвестиции подразделяются на следующие виды:
- краткосрочные (вклады осуществляются на срок до одного года);
- среднесрочные (период такого инвестирования составляет от 1 до 3 лет);
- долгосрочные (продолжительность инвестирования равна от 3 до 5 лет и больше).
Виды финансовых инвестиций в зависимости от самой формы собственности
- Частные вложения. Это те вклады, которые осуществляются различными гражданами (частными лицами) и многими предприятиями, не имеющими принадлежности к государству.
- Государственные инвестиции – это те вложения, которые делаются местными или же центральными органами власти или же предприятиями, являющимися собственностью страны, за счет финансов из самого государственного бюджета, а также различных внебюджетных фондов и займов.
- Иностранные инвестиции – это, как не сложно догадаться, те вложения, которые делаются различными гражданами других государств, самими государствами, союзом некоторых стран, а также всяческими международными организациями.
- Совместные вклады – это такие инвестиции, которые производятся субъектами данной конкретной страны вместе с лицами и некоторыми организациями других государств.
Характеристика видов финансовых инвестиций в зависимости от степени риска
- Низко рисковые вклады. Как правило, доходность таких вложений составляет от 5 до 10–15 процентов годовых (к ним можно отнести банковский депозит, вложения в недвижимость (хотя в этом случае доход может быть и выше), а также определенные инвестиционные компании, придерживающиеся консервативной стратегии инвестирования).
- Средне рисковые вклады (от 15 до 30% прибыли в год). В качестве примера таких вложений вполне можно привести инвестиции в паевые инвестиционные фонды и некоторые инвестиционные компании, которые способны обеспечить вышеуказанные проценты доходности.
- Высоко рисковые вклады (доходность от 50% в год и более). Такие показатели прибыли вовсе не означают, что ваши вложения с большей долей вероятности окажутся провальными. Но, к примеру, инвестиции в валютный рынок, различные акции компаний или же просто спекуляции отличаются высокой степенью риска, но при удачном исходе могут принести ощутимые дивиденды.
Также инвестиции различаются и по региональному признаку – вложения внутри страны и за ее рубежом.
Различия инвестиций по виду осуществляемого вклада
- первичные (инвестиционный капитал сформирован из личных или одолженных средств);
- реинвестиции (деньги для вложений созданы от дохода первичных инвестиций);
- дезинвестиции (создаются при изъятии из денежного оборота тех денег, которые были специально вложены ранее).
Виды финансовых инвестиций в зависимости от самих объектов инвестирования
- Вложения в физические активы. В таком случае капитал инвестируется в развитие потенциала какой-либо отдельной отрасли производства или же целиком в предприятие. А благодаря этому значительно улучшаются результаты и показатели производства.
- Вклады в какие-либо нематериальные активы. То есть вложения в те объекты, которые вовсе не принадлежат к материальным ценностями. Часто это инвестирование в авторские права или же документы на владение земельным наделом, в том числе патенты, некоторые лицензии и торговые марки.
- Инновационные вложения. Это инвестиции капитала во многие обучающие программы или же объекты, которые имеют отношение к научно-техническому прогрессу.
- Нетто-инвестиции. Осуществляются, если в процессе вложения средств происходит приобретение совершенно новой организации.
- Брутто-инвестиции. Производятся при совокупном использовании свободных нетто-инвестиций и реинвестиций для вложения их в один объект инвестирования. Часто такие вклады направлены на покупку и формирование все новых финансовых средств для потребностей предприятия, чтобы поддерживать основные фонды.
Как видите, мир инвестирования и сами виды финансовых инвестиций оказались намного более обширными, интересными и разнообразными, чем вы могли бы подумать, а сами возможности для вложения денег практически окружают нас повсюду. Главное – научиться их замечать и правильно использовать. Успехов!
Автор: Алексей Пивень
